資產配置和分散投資都源自於「均衡(Balance)」的思想。
由於所有投資都蘊含風險，投資者必須適當的資產配置，以便在風險與潛在報酬中維持平衡。
以下是Vanguard的論據：
1、一個分散的資產配置中，股票、債券和其他投資類型的比例決定了大部分回報及波動性。
2、試圖通過降低持股比率來避免波動性和短期損失，這作法可能會使投資者暴露在其他類型的風險下，包括資金未能超過通貨膨脹或缺乏目標的風險。
3、務實地假設未來可能的報酬在你的資產配置的過程中至關重要。
4、在市場上，企業的領導力不斷變化，投資者必須分散投資以持續參與獲利，同時減輕虧損對資產的影響。
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